Los índices reflejan la rentabilidad de un grupo de inversiones preseleccionadas, como las acciones. Por ejemplo, el índice S&P 500 sigue la rentabilidad de 500 de las mayores empresas estadounidenses. Los inversores miden el rendimiento de las acciones, los bonos o los fondos de inversión comparándolos con el rendimiento de un índice.
El S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son dos de los índices bursátiles más conocidos. Mientras que estos índices siguen los movimientos del mercado en general y de las acciones de las grandes empresas, otros índices pueden seguir sólo una determinada industria o sector del mercado.
Inversión en índices: Fondos indexados y ETF
Las acciones individuales y los fondos de inversión gestionados activamente intentan “batir” al mercado, es decir, obtener mejores resultados que sus índices de referencia. Pero estos intentos suelen fracasar, y cada vez más inversores recurren a estrategias de inversión pasiva: fondos indexados o fondos cotizados en bolsa cuyo objetivo es reflejar el rendimiento del mercado o de un sector en general, en lugar de batirlo.
Los fondos indexados y los ETF son fondos que mantienen valores representativos de todo un índice, como el S&P 500, de modo que el rendimiento sube y baja junto con ese índice de referencia. Como los valores de los índices tienden a subir con el tiempo, los fondos indexados y los ETF se han convertido en una forma importante de que los inversores creen riqueza a largo plazo.
Ejemplos de índices bursátiles
He aquí algunos índices comunes que siguen los inversores, así como una serie de fondos indexados y ETF:
Índice S&P 500
El S&P 500 sigue los movimientos del mercado de alrededor de 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en EE.UU. El índice es una representación de las principales empresas de los principales sectores y está ponderado por capitalización, lo que significa que cada acción se pondera proporcionalmente a la capitalización bursátil de la empresa. Por ejemplo, una empresa cuyas acciones totales estén valoradas en 100.000 millones de dólares tiene una ponderación mayor que una empresa de 10.000 millones de dólares. Aprenda a invertir en el S&P 500.
Promedio Industrial Dow Jones
El DJIA sigue la evolución de las 30 mayores empresas estadounidenses, también conocidas como valores “blue chip”. En este índice no se tiene en cuenta la capitalización bursátil.
Índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond
También conocido como Agg, es un índice amplio que sigue el mercado de bonos de Estados Unidos. El índice mide el mercado de bonos de grado de inversión, denominados en dólares estadounidenses y sujetos a impuestos a tipo fijo.
Índice compuesto Nasdaq
El Nasdaq sigue la evolución de más de 3.000 empresas relacionadas con la tecnología.
Índice Russell 2000
Este índice sigue a 2.000 empresas más pequeñas -también conocidas como de pequeña capitalización- con una capitalización bursátil de entre 300 y 2.000 millones de dólares.
En resumen, un índice es una herramienta que refleja la rentabilidad de un grupo de inversiones preseleccionadas, como acciones o bonos. Dos de los índices más conocidos son el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average, que siguen el desempeño del mercado en general y de las acciones de grandes empresas. Los inversores pueden utilizar estos índices como referencia para comparar el rendimiento de sus inversiones. Además, los fondos indexados y los ETF son opciones populares para invertir en índices, ya que buscan replicar su rendimiento. Con una amplia variedad de índices disponibles, los inversores tienen la opción de diversificar sus carteras y aprovechar diferentes sectores del mercado para crear riqueza a largo plazo.
Artículos relacionados: La relación entre las inversiones y los precios del petróleo en el mundo